Bu yazı bir tanıdığının işine yarar mı? facebook’da paylaş
Finansal Danışmanınız Sizin İçin Ne Yapmalı?

Kendi Görevlerini Ve Sizin Yapacaklarınızı Açıklamalı

Finansal danışmanınızla çalışmaya başlamadan önce onunla görüşmeli ve nasıl bir çalışma yöntemi izleyeceğinizi netleştirmelisiniz. Görüşmenizde, danışmanınızın size sizin için neler yapabileceğini ve bu hizmeti mümkün kılmak için size düşen görevleri de açıklaması beklenir. Böylece, neler yapmanız gerektiğini ve karşı taraftan neler bekleyebileceğinizi tam olarak bilirsiniz.

Finansal Hedefleriniz İçin Bilgi Toplamalı

Finansal danışmanların en önemli yeteneklerinden biri müşterisini iyi analiz etmek, onun yaşam biçimini, geleceği için beklentilerini, hayattaki hedeflerini kavramak ve ona göre bir finansal program oluşturmaktır. Finansal danışmanınız sizin hakkında mali bilgileri toplarken ona karşı dürüst olarak yardımcı olabilirsiniz.

Toplanan Verileri Analiz Etmeli

Danışmanınızın bu bilgileri toplamaktaki amacı onları analiz ederek, sizin mali programınızı belirlemektir. Gelir ve giderlerinizi, gelişmiş formüller ve istatistikler yardımıyla analiz eden finansal danışman, sizin basit yöntemlerle elde edemeyeceğiniz bilgileri elde edecek ve bu bilgiler ışığında size finansal davranışlarınız için en mantıklı hamleleri önerecektir.

Sizinle Birlikte Oluşabilecek Riskleri Ve Alternatifleri Bulmalı

Kişiliğinizi, hayat tarzınızı, alışkanlıklarınızı araştırarak hedeflediğiniz finansal konum hakkında bilgi edinen finansal danışman, yaptığı hesaplamalar sonucunda sadece finansal durumunuzu tam olarak ortaya koymakla yetinmez, aynı zamanda bütçenizin nasıl geliştirilebileceğini de belirler. Finansal durumunuzun riskli noktaları varsa bunları bulur ve size en uygun olacak yatırım araçlarını, borç kapatma yöntemlerini tespit eder.

Finansal Planınızı Sizinle Uygulamalı

Finans danışmanı alanında uzman ve eğitimli biri olarak finansal doğruları sizden daha iyi bilse de, sizin onayınız olmadan hareket etmemelidir. Size önerilerde bulunan danışmanınız kişisel tercihlerinize saygı duymalı ve sizin istediğiniz gibi bir finans planı oluşturmalıdır. Finans uzmanınızın eğitimine ve yeteneklerine saygı duymanız gerekse de yatırım konusunda kendi isteklerinizi de belirtmekten çekinmeyin.

Finansal Gelişiminizi Kontrol Etmeli

Bir finans uzmanının görevi sadece finans programını oluşturmakla bitmez, bu planın uygulaması aşamasında da size eşlik etmesi, mali durumunuzdaki gelişmeleri takip etmesi ve planın başarılı olup olmadığını bu şekilde belirlemesi beklenir. Bu sebeple finansal durumunuzla ilgili her türlü gelişmeyi danışmanınız ile paylaşmalı böylece onun objektif bir değerlendirmede bulunmasına yardımcı olmalısınız.

 

Diğer Bilgiler
Evinizi Satarken Sonradan Ortaya Çıkacak 4 Maliyet
Tüm planlarınızı yaptınız ve evinizi satışa çıkarmaya karar verdiniz. Ancak satma nedeniniz her ne olursa olsun, ev satışı yaparken sizi bazı masraflar beklemekte. Özellikle yeni bir yatırım aracı olarak aldığınız evi değerlendirmek, acil nakit ihtiyaçlarınızı karşılamak ya da konutunuzu elden çıkarmak amacıyla evinizi satmayı düşünüyorsanız, satış öncesinde ve sonrasında doğacak bu masrafları da göz önünde bulundurmalısınız. Devamı
Kredi Yapılandırma İşlemi Nasıl Yapılır?
Ödemekte zorlanılan kredi borçları için geliştirilen kredi yapılandırma, tüketiciye daha kolay şartlar altında ödeme şartları sunan bir uygulamadır. Devamı
Sabri E.
50 yaşında, Evli
Demir Doğrama Ustası
“O kadar güzel ve işini seven bir ekibniz var ki telefondaki samimiyet bile yetti benim için. Bizlere bu şekilde bir kolaylık sağladığınız için teşekkür ederim.”