Bu yazı bir tanıdığının işine yarar mı? facebook’da paylaş
Finansal Danışmanınız Sizin İçin Ne Yapmalı?

Kendi Görevlerini Ve Sizin Yapacaklarınızı Açıklamalı

Finansal danışmanınızla çalışmaya başlamadan önce onunla görüşmeli ve nasıl bir çalışma yöntemi izleyeceğinizi netleştirmelisiniz. Görüşmenizde, danışmanınızın size sizin için neler yapabileceğini ve bu hizmeti mümkün kılmak için size düşen görevleri de açıklaması beklenir. Böylece, neler yapmanız gerektiğini ve karşı taraftan neler bekleyebileceğinizi tam olarak bilirsiniz.

Finansal Hedefleriniz İçin Bilgi Toplamalı

Finansal danışmanların en önemli yeteneklerinden biri müşterisini iyi analiz etmek, onun yaşam biçimini, geleceği için beklentilerini, hayattaki hedeflerini kavramak ve ona göre bir finansal program oluşturmaktır. Finansal danışmanınız sizin hakkında mali bilgileri toplarken ona karşı dürüst olarak yardımcı olabilirsiniz.

Toplanan Verileri Analiz Etmeli

Danışmanınızın bu bilgileri toplamaktaki amacı onları analiz ederek, sizin mali programınızı belirlemektir. Gelir ve giderlerinizi, gelişmiş formüller ve istatistikler yardımıyla analiz eden finansal danışman, sizin basit yöntemlerle elde edemeyeceğiniz bilgileri elde edecek ve bu bilgiler ışığında size finansal davranışlarınız için en mantıklı hamleleri önerecektir.

Sizinle Birlikte Oluşabilecek Riskleri Ve Alternatifleri Bulmalı

Kişiliğinizi, hayat tarzınızı, alışkanlıklarınızı araştırarak hedeflediğiniz finansal konum hakkında bilgi edinen finansal danışman, yaptığı hesaplamalar sonucunda sadece finansal durumunuzu tam olarak ortaya koymakla yetinmez, aynı zamanda bütçenizin nasıl geliştirilebileceğini de belirler. Finansal durumunuzun riskli noktaları varsa bunları bulur ve size en uygun olacak yatırım araçlarını, borç kapatma yöntemlerini tespit eder.

Finansal Planınızı Sizinle Uygulamalı

Finans danışmanı alanında uzman ve eğitimli biri olarak finansal doğruları sizden daha iyi bilse de, sizin onayınız olmadan hareket etmemelidir. Size önerilerde bulunan danışmanınız kişisel tercihlerinize saygı duymalı ve sizin istediğiniz gibi bir finans planı oluşturmalıdır. Finans uzmanınızın eğitimine ve yeteneklerine saygı duymanız gerekse de yatırım konusunda kendi isteklerinizi de belirtmekten çekinmeyin.

Finansal Gelişiminizi Kontrol Etmeli

Bir finans uzmanının görevi sadece finans programını oluşturmakla bitmez, bu planın uygulaması aşamasında da size eşlik etmesi, mali durumunuzdaki gelişmeleri takip etmesi ve planın başarılı olup olmadığını bu şekilde belirlemesi beklenir. Bu sebeple finansal durumunuzla ilgili her türlü gelişmeyi danışmanınız ile paylaşmalı böylece onun objektif bir değerlendirmede bulunmasına yardımcı olmalısınız.

 

Diğer Bilgiler
Emeklilik Öncesi Konut Kredinizi Yapılandırmalı mısınız?
Ev sahibi olmak için başvurduğunuz konut kredisinin taksitleri emeklilikten sonraya uzanacaksa aylık taksitlerde zorlanmamanız ve evinizin doya doya keyfini sürmeniz için ödeme planlarınızda değişiklik yapmanız iyi olabilir. “Emeklilik öncesi konut kredinizi yeniden yapılandırmalı mısınız?” sorusunun yanıtı artıları ve eksileriyle bu yazıda. Devamı
Peşinatlar gözünüzü mü korkutuyor?
Maaş zamlarınız kira artışları karşısında geride kalıyorsa, üstüne üstlük sınıf arkadaşlarınız birer birer kendi evlerine taşınmaya başladıysa, artık sizin de ev sahibi olma zamanınız gelmiş demektir. Uygun konut kredilerini araştırmaya başlayabilirsiniz. Peki peşinatınız var mı? Devamı
Ahmet H.
23 yaşında, Bekar
Kabin Memuru
“Tekkredi gerçekten bizler için düşünülmüş, son derece güvenilir bir site. Hiçbir aksilik ve sorun yaşamadan aynı günde işlemlerimi hallettim. Kim düşündüyse teşekkürler.”